2.首次沟通（电话线上）：使用标准化的《初次沟通清单》，在15-20分钟内快速评估：a.客户核心痛点的真实性及紧迫性；b.客户对问题的基本认知水平（是否认可财务问题？）；c.其预期的解决方案是什么（是否与实验室能力匹配？）；d.其大致支付意愿与能力。此阶段目标：快速判断是否值得投入时间进入下一阶段，过滤掉明显不匹配（如仅寻求贷款中介、期待快速神奇逆转）的咨询。

3.意向评级：根据首次沟通信息，参照“客户信用与适配度评级体系”的简化版（侧重维度三：认知与意愿），给出“高意向”、“待观察”、“低意向终止”的初步评级。仅“高意向”客户进入下一阶段。

第二阶段：深度评估与方案共识（目标：确认适配度，明确问题与路径）

1.深度访谈邀约与准备：向“高意向”客户发送标准化的《深度访谈邀请与准备须知》，说明访谈目的、时长、需要客户提前准备的资料清单（基础财务数据、债务情况等），并附上初步的《服务模式与收费原则说明》，提前管理预期。

2.结构化深度访谈：使用详细的《深度访谈提纲》，系统性地收集信息，并同步对“客户信用与适配度评级体系”的四个维度进行正式评估。访谈不仅是收集信息，更是评估客户配合度、信息透明度、变革决心的过程。访谈需录音（经客户同意）并整理纪要。

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